分散投資とは

常に上昇し続ける資産は存在せず、値上がりする資産を当て続けることもおよそ不可能です。下図に示した代表的な8資産へ分散投資した結果は、ひとつの資産に投資した場合と比べ、値動きが緩やかになっていることがわかります。分散効果が高くなればなるほど、リスクが低減され、リターンが平準化される傾向があります。不確実性がともなう投資の世界において、長期的に安定した資産形成を考えるうえでは、グローバルな分散投資が有効な手段と言えるでしょう。

出所：ウエルスアドバイザー株式会社より水戸証券作成

※データ対象期間：1999年12月～2023年12月（月次）、1999年12月＝100として指数化（円ベース）。

※表中の「分散投資」とは、8資産を均等に配分したもの。